临沂监狱创新“银监一卡通” 健全罪犯危险性评估

　　山东省临沂监狱针对罪犯存款无计息、罪犯家属异地存款难、资金存在安全风险等难题，积极探索罪犯存款银行化工作模式，与中国农业银行临沂分行联合开发并启用“银监一卡通”系统，努力提升罪犯钱款管理信息化水平。目前，已开通罪犯银行卡账户3500余个，初步实现了罪犯钱款无现金业务、罪犯释放带银行卡离监的目的，在防控执法管理风险、简化存款流程、促进罪犯安心改造等方面发挥了积极作用。

　　一、因势而谋，探索罪犯存款银行化工作模式

　　规范罪犯存款管理是保证罪犯正常生活消费、维护罪犯合法权益、确保监管安全稳定的重要措施。为有效解决以往罪犯存款管理模式存在资金安全风险大、警察接触大量现金、存款流程繁琐、罪犯存款金额难以控制、罪犯存款无计息、罪犯家属异地存款难度大、罪犯购物和消费情况查询不便等诸多问题，该狱组织人员深入调研探索罪犯存款银行化工作模式，即在银行为每名罪犯办理一张银行卡，在狱内为每名罪犯设立一个个人账户，银行卡、狱内账户、罪犯编号、身份证等信息实现一一对应，监狱通过与银行交换罪犯存款、消费余额等信息流的方式，实现对罪犯钱款的有效管理，同时为罪犯家属存款、罪犯自选购物提供方便，有效提升了罪犯钱款管理规范化、信息化、公开化水平。

　　二、应势而动，联合开发“银监一卡通”系统

　　一是顺利研发系统。为推进罪犯存款银行化工作进程，临沂监狱成立专门领导小组，开展罪犯存款银行化运行机制研究，探索可行性办法，建立“银监一卡通”系统理论模式，与中国农业银行临沂分行成功建立合作关系，克服了无案例参考、联网系统定制研发、罪犯个人信息保密等困难，经过一年多的实验测试，“银监一卡通”系统顺利研发成功，系统安全性、便捷性、保密性等均达到预期效果。二是完善系统平台。该系统依托监狱生活卫生系统和农行金融服务平台，分为监狱端和银行端两个部分。监狱端与银行端之间连接通讯，实行资金流和信息流的同步封闭运行，实现罪犯银行卡余额查询、圈存转账、身份验证、对账和冲正等功能。三是确保系统安全。为保证监狱和银行双方的数据和系统安全，“银监一卡通”系统的农行端、监狱端通过防火墙专线连接，封闭运行，该系统与监狱的所有网络进行了物理隔离。

　　三、顺势而为，努力丰富系统业务功能

　　一是规范圈存业务。监狱委托银行为罪犯批量开立借记卡，罪犯家属通过银行将钱款存入罪犯银行卡中，每日夜间监狱生活卫生系统向银行结算平台发起罪犯银行卡号余额查询及圈存交易请求，银行校验后完成圈存交易并向监狱发送信息，监狱生活卫生系统接收数据并将相应款额自动充值到罪犯账户，最终实现圈存业务。罪犯离监后，自动解除银行卡圈存合约，并将罪犯狱内账户余额通过网银转回罪犯银行卡。二是控制消费额度。银行在办理圈存业务时，查询罪犯银行账号余额，确定圈存最小金额(每月圈存总额累计不大于500元)并执行圈存交易，通过限制存款金额来控制罪犯消费。三是拓展系统功能。将罪犯亲属存款或邮寄汇款、罪犯日用品补助发放、罪犯劳动改造效能补贴等各类钱款业务集中整合到“银监一卡通”系统中，减少资金流转环节。四是畅通存款渠道。罪犯家属可以通过银行营业网点柜面、自助设备(ATM自动取款机、存取款一体机、自助服务终端)、网上银行、掌上银行等多渠道给罪犯汇款，减少不必要会见次数。

　　四、乘势而上，不断挖掘系统应用潜能

　　一是推动罪犯信息资料更加完善。通过系统实时掌握罪犯日常存款、消费等数据，与罪犯刑期、社会关系、心理状态、身体状况、改造表现、计分考核等，共同组成更为完整、详实的罪犯改造信息库，为狱务公开、教育改造、评估研判等提供基础数据支撑。二是推动狱内侦查方向更加多元化。通过系统及时掌握罪犯异常存款现象、特殊存款额度等，与罪犯日常表现、基本情况等进行综合分析，判断罪犯思想状况、行为动机等，为狱内侦查提供新方向。三是推动综合评估方法更加科学。将“银监一卡通”系统作为罪犯危险性评估系统、监管改造系统、刑罚执行协同办案平台的有益补充，健全数据库，完善信息链，推动罪犯危险性评估、罪犯心理评估、罪犯改造质量评估更加科学精准，提升综合评估质量。