银行工作人员POS机套现被查 海安警方顺藤摸瓜破案12起

　　南通市警方近日公布去年破获的5起典型经济犯罪案件，提醒广大市民增强防范意识，提高防范能力。

　　警方透露，2015年初，海安警方经过深入摸排，破获交行工作人员严某特大POS机套现一案，由此顺藤摸瓜、先后查破韩某等人POS机套现案件12起，上述人员自2012年以来，以虚构交易方式，非法从事资金支付结算业务，总金额高达十多亿元。截至目前，该案已先后有18名嫌疑人归案，其中，POS机非法经营13人，信用卡诈骗5人，6人依法逮捕，11人依法移送审查起诉，1人已判处刑罚。

　　法律链接：

　　《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

　　(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

　　(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

　　(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

　　(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

　　警方提醒：

　　POS机的使用必须是存在真实商品交易的情况下，否则POS机所有人就可能涉嫌非法经营而被追究刑事责任。部分群众因为银行等金融机构办理贷款业务门槛高、时间长，在急需资金时通过POS机套取现金，如果无法按时还款，可能造成不良信用记录，构成犯罪的还将承担相应的刑事责任。